value-action 資産形成のすすめ

毎月支払っているiDeCoの金額を増やしたい時期や生活が厳しくなって減らしたいなど金額を変更したい時期も長く積立しているとあるかと思います。

iDeCoの場合は、毎年4月から翌年の3月までの年度の間で1回だけ変更することができるようになっています。

掛け金を変更したい場合は、掛け金の変更は1000円単位で可能で、増額の上限は一番高額な自営業の方などで6万8000円まで可能です。

気を付けていただきたいところは、掛け金の減額はあくまで積立金額の最低金額の5000円までとなっており、生活が厳しくなって5000円の積立が厳しくなってしまう可能性のある場合は注意してください。

節税効果ばかりに気がいってしまい、つい無理な掛け金をしたくなるかもしれませんが、年に一度金額の変更はできますが、無理な設定をしすぎて現在の生活に影響の出ない程度の金額にしておいた方がストレスは少なくなると思います。

あくまで無理なく払える金額で設定しましょう。